Архив рассылки от 24.09.2014.
Вы задумывались, кто формирует ожидания по доходности у неискушенного инвестора?
Маркетологи!
Торговать цифрами просто и приятно. Появляются успешные торговые роботы, уникальные инвестиционные стратегии. А за ними спешат поманить двухзначными цифрами злополучный форекс, ПАММ-счета и даже пирамиды.
И именно на этом фоне формируется слово «мало». Банковские депозиты – мало, реальная доходность фондовых рынков – мало.
Поэтому отрасль коллективных инвестиций переживает нелучшие времена. Похвастаться высокой доходностью не может, ничем другим привлекать клиентов не умеет, вот и продолжает терять пайщиков.
3 года назад, создавая типовые стратегии, я решила, что их история будет захватывать кризисный 2008 год. Чтобы не формировать завышенных ожиданий.
И каждый раз с новым клиентом мы сверяем часы: сколько доходности клиент хочет, сколько доходности потенциально может быть у портфеля разработанного мной.
Вот очередное обновление доходности типовых стратегий.
Краткая статистика (доходность в долларах США):
Стратегия | Количество взносов | |||||||||
с марта 2007 по сентябрь 2014 | 5 лет | 3 года | 1 год | |||||||
разово | ежемесячно | 1 | 60 | 1 | 36 | 1 | 12 | |||
c баланси- ровкой |
c баланси- ровкой |
|||||||||
Консервативная | 4,66% | 5,21% | 4,76% | 4,80% | 7,64% | 5,70% | 6,93% | 9,30% | 12,22% | 28,53% |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Сбалансированная | 3,72% | 4,70% | 5,62% | 6,01% | 9,51% | 7,67% | 9,51% | 12,47% | 15,30% | 31,17% |
Агрессивная | 3,55% | 4,61% | 5,07% | 5,43% | 8,98% | 6,27% | 7,56% | 10,65% | 14,40% | 31,64% |
Прим.: ребалансировка ежегодно в марте.
Прим.: Доходность рассчитана исходя из открытых данных о стоимости, входящих в портфель фондов. При расчёте ежемесячных инвестиций учтены комиссии и бонусы.
В связи с наличием дополнительного бонусного взноса данные о годовой доходности ежемесячных инвестиций сильно искажены. На больших сроках наличие бонусного взноса нивелируется комиссиями программы.
Если вы сомневаетесь в необходимости зарубежных инвестиций пройдите тест. Это короткий (менее 5 минут) тест из 7-10 вопросов. Ответив на которые, вы узнаете нужны ли вам зарубежные инвестиции.
Если вы хотите получать мою рассылку, то подпишитесь ниже.
(После того, как вы подписались, на выбранный адрес придет письмо для подтверждения подписки. Иногда подтверждение идет долго — несколько часов. Иногда попадает в спам — проверяйте)