Нина Донина

Ваш финансовый консультант

Беседы о деньгах
с Ниной Дониной

Сверим часы или реальные ожидания

Архив рассылки от 24.09.2014.

Вы задумывались, кто формирует ожидания по доходности у неискушенного инвестора?

Маркетологи!

Торговать цифрами просто и приятно. Появляются успешные торговые роботы, уникальные инвестиционные стратегии. А за ними спешат поманить двухзначными цифрами злополучный форекс, ПАММ-счета и даже пирамиды.

И именно на этом фоне формируется слово «мало». Банковские депозиты – мало, реальная доходность фондовых рынков – мало.

Поэтому отрасль коллективных инвестиций переживает нелучшие времена. Похвастаться высокой доходностью не может, ничем другим привлекать клиентов не умеет, вот и продолжает терять пайщиков.

Время – деньги

3 года назад, создавая типовые стратегии, я решила, что их история будет захватывать кризисный 2008 год. Чтобы не формировать завышенных ожиданий.

И каждый раз с новым клиентом мы сверяем часы: сколько доходности клиент хочет, сколько доходности потенциально может быть у портфеля разработанного мной.

Вот очередное обновление доходности типовых стратегий.

Краткая статистика (доходность в долларах США):

Табл.1. Доходность типовых стратегий
Стратегия Количество взносов
с марта 2007 по сентябрь 2014 5 лет 3 года 1 год
разово ежемесячно 1 60 1 36 1 12
c
баланси-
ровкой
c
баланси-
ровкой
Консервативная 4,66% 5,21% 4,76% 4,80% 7,64% 5,70% 6,93% 9,30% 12,22% 28,53%
Сбалансированная 3,72% 4,70% 5,62% 6,01% 9,51% 7,67% 9,51% 12,47% 15,30% 31,17%
Агрессивная 3,55% 4,61% 5,07% 5,43% 8,98% 6,27% 7,56% 10,65% 14,40% 31,64%

Прим.: ребалансировка ежегодно в марте.

Прим.: Доходность рассчитана исходя из открытых данных о стоимости, входящих в портфель фондов. При расчёте ежемесячных инвестиций учтены комиссии и бонусы.

В связи с наличием дополнительного бонусного взноса данные о годовой доходности ежемесячных инвестиций сильно искажены. На больших сроках наличие бонусного взноса нивелируется комиссиями программы.

Пройти тест

Если вы сомневаетесь в необходимости зарубежных инвестиций пройдите тест. Это короткий (менее 5 минут) тест из 7-10 вопросов. Ответив на которые, вы узнаете нужны ли вам зарубежные инвестиции.

Запись опубликована в рубрике Инвестиции с метками , . Добавьте в закладки постоянную ссылку.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*

Можно использовать следующие HTML-теги и атрибуты: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>

Яндекс.Метрика