Нина Донина

Ваш финансовый консультант

Заказать стратегию

Обязательны все поля кроме поля "Подробности"

Сбалансированная стратегия с ежемесячным пополнением

Типовые инвестиционные стратегии

  • Общее описание

  • Портфель

  • Доходность

  • Как инвестировать ?

Цель
  •  Инвестиции на зарубежных рынках;
  •  Автоматизировать процесс инвестирования;
  •  Накопить необходимый капитал на любую финансовую цель
    •  обучение детей;
    •  покупка недвижимости;
    •  получение пассивного дохода на пенсии;
    •  …и т.п.
  Пример посчитан для ежемесячных взносов в размере $1250 в течение 10-ти лет. Доходность для расчёта взята 8% годовых.

  •  Инструменты: взаимные фонды, приобретаемые в рамках полиса unit-linked
  •  Рекомендуемый горизонт инвестирования: от 10 лет
  •  Ежемесячный взнос: 1 250 1 долларов США
  •  Валюта: доллар США
  •  Прогнозируемая доходность портфеля: 8-10% годовых (см. прошлую расчётную доходность портфеля)
  •  Риск портфеля: умеренный (средний)
  •  Волатильность портфеля 2: 17,6%

  Данный размер взноса даёт максимальные бонусы по программе. Можно снизить взнос до 500 долларов США.
Волатильность рассчитана за 5-летний период при единовременных инвестициях.

  •  Ликвидность программы ограничена. Взносы, внесённые в начале (за 1-2 года) можно забрать только после окончания программы.
  •  Выбор фондов обусловлен списком, предлагаемым страховой компанией.

  •  Международная диверсификация активов инвестора;
  •  Портфель фондов подобран для инвестора готового к инвестициям со средним риском;
  •  Ежемесячное инвестирование позволяет сгладить вход на фондовый рынок, а так же инвестировать с дохода, не накапливая капитал предварительно;
  •  Автоматизация инвестирования через списание взносов с банковской карты;
  •  Чёткая процедура наследования;
  •  Защита капитала от претензий третьих лиц;
  •  Налоговая эффективность;


Наименование фонда Валюта Риск Доля
1 Фонд глобальных облигаций USD Консервативный 20%
2 Глобальный фонд сбалансированной стратегии USD Умеренный 20%
3 Фонд акций крупных компаний США USD Умеренный 15%
4 Фонд глобальных акций EUR Умеренный 15%
5 Фонд акций развивающихся рынков USD Агрессивный 10%
6 Фонд европейской недвижимости EUR Агрессивный 10%
7 Фонд акций Восточной Европы EUR Агрессивный 10%
Структура портфеля
Рыночный риск
Валютный риск
По регионам инвестирования
Категории инвестирования

Вложения в стратегию с сентября 2009 г. по август 2014 г. ежемесячных взносов в размере $1250.
Инвестировано: $75 000. Капитал на сентябрь 2014 г.: $91 021.
Доходность: 7,67%

5-летняя доходность накопительного портфеля

7,67%

Если вся сумма $75 000 инвестирована сразу в сентябре 2009 г., то капитал на сентябрь 2014 г. составит $116 247.
Доходность: 9,15%

5-летняя доходность единовременных инвестиций

9,15%

  Доходность рассчитана исходя из открытых данных о стоимости, входящих в портфель фондов. При расчёте периодических инвестиций учтены комиссии и бонусы.

Вложения в стратегию с сентября 2011 г. по август 2014 г. ежемесячных взносов в размере $1250.
Инвестировано: $45 000. Капитал на сентябрь 2014 г.: $54 226.
Доходность: 12,47%

3-летняя доходность накопительного портфеля

12,47%

Если вся сумма $45 000 инвестирована сразу в сентябре 2011 г., то капитал на сентябрь 2014 г. составит $59 120.
Доходность: 9,51%

3-летняя доходность единовременных инвестиций

9,51%

  Доходность рассчитана исходя из открытых данных о стоимости, входящих в портфель фондов. При расчёте периодических инвестиций учтены комиссии и бонусы.

Вложения в стратегию с сентября 2013 г. по август 2014 г. ежемесячных взносов в размере $1250.
Инвестировано: $15 000. Капитал на сентябрь 2014 г.: $17 433.
Доходность: 31,17%

1-годовая доходность накопительного портфеля

31,17%

Если вся сумма $15 000 инвестирована сразу в сентябре 2013 г., то капитал на сентябрь 2014 г. составит $17 296.
Доходность: 15,3%

1-годовая доходность единовременных инвестиций

15,3%

  Доходность рассчитана исходя из открытых данных о стоимости, входящих в портфель фондов. При расчёте периодических инвестиций учтены комиссии и бонусы.
В связи с наличием дополнительного бонусного взноса данные о годовой доходности периодических инвестиций сильно искажены. На больших сроках наличие бонусного взноса нивелируется комиссиями программы.
 

Оставить заявку

В ответ на запрос Вам по электронной почте придёт описание программы и Вы сможете задать интересующие Вас вопросы. Отправить!

 

Подготовить документы

На этом этапе Вам надо будет заполнить заявление на программу и подготовить документы подтверждающие личность, адрес и доходы.
Полный список необходимых документов высылается после заявки.

 

Подписать заявление на открытие программы

После подписания документы направляются в страховую компанию.
Рассмотрение и принятие решения об открытии программы занимает от 2-х до 4-х недель.

Яндекс.Метрика