- Категория: Типовые стратегии
Обязательны все поля кроме поля "Подробности"
Консервативная стратегия с ежемесячным пополнением
Типовые инвестиционные стратегииОбщее описание
Портфель
Доходность
Как инвестировать ?
- Инвестиции на зарубежных рынках;
- Автоматизировать процесс инвестирования;
- Снизить риски в конце срока инвестирования, для того чтобы уменьшить влияние ситуации на фондовых рынках на достижение целей (например, на получение пассивного дохода на пенсии)
- Инструменты: взаимные фонды, приобретаемые в рамках полиса unit-linked
- Рекомендуемый горизонт инвестирования: от 10 лет 1
- Ежемесячный взнос: 1 250 2 долларов США
- Валюта: доллар США
- Прогнозируемая доходность портфеля: 4-7% годовых (см. прошлую расчетную доходность портфеля)
- Риск портфеля: консервативный (ниже среднего)
- Волатильность портфеля 3: 12,94%
2 Данный размер взноса даёт максимальные бонусы по программе. Можно снизить взнос до 500 долларов США.
3 Волатильность рассчитана за 5-летний период при единовременных инвестициях.
- Ликвидность программы ограничена. Взносы, внесенные в начале (за 1-2 года) можно забрать только после окончания программы.
- Выбор фондов обусловлен списком, предлагаемым страховой компанией.
- Портфель фондов подобран для инвестора готового к инвестициям с низким риском;
- Международная диверсификация активов инвестора;
- Ежемесячное инвестирование позволяет сгладить вход на фондовый рынок, а так же инвестировать с дохода, не накапливая капитал предварительно;
- Автоматизация инвестирования через списание взносов с банковской карты;
- Четкая процедура наследования;
- Защита капитала от претензий третьих лиц;
- Налоговая эффективность;
| № | Наименование фонда | Валюта | Риск | Доля |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Фонд денежного рынка | EUR | Консервативный | 15% |
| 2 | Фонд глобальных облигаций | USD | Консервативный | 15% |
| 3 | Фонд корпоративных облигаций | EUR | Консервативный | 20% |
| 4 | Глобальный фонд сбалансированной стратегии | USD | Умеренный | 20% |
| 5 | Фонд акций крупных компаний США | USD | Умеренный | 15% |
| 6 | Фонд акций развивающихся рынков | USD | Агрессивный | 10% |
| 7 | Фонд глобальной недвижимости | USD | Агрессивный | 5% |
Вложения в стратегию с сентября 2009 г. по август 2014 г. ежемесячных взносов в размере $1250.
Инвестировано: $75 000. Капитал на сентябрь 2014 г.: $86 647.
Доходность: 5,7%
5,7%
Если вся сумма $75 000 инвестирована сразу в сентябре 2009 г., то капитал на сентябрь 2014 г. составит $108 401.
Доходность: 7,64%
7,64%
Вложения в стратегию с сентября 2011 г. по август 2014 г. ежемесячных взносов в размере $1250.
Инвестировано: $45 000. Капитал на сентябрь 2014 г.: $51 776.
Доходность: 9,3%
9,3%
Если вся сумма $45 000 инвестирована сразу в сентябре 2011 г., то капитал на сентябрь 2014 г. составит $55 033.
Доходность: 6,93%
6,93%
Вложения в стратегию с сентября 2013 г. по август 2014 г. ежемесячных взносов в размере $1250.
Инвестировано: $15 000. Капитал на сентябрь 2014 г.: $17 234.
Доходность 28,53%
28,53%
Если вся сумма $15 000 инвестирована сразу в сентябре 2013 г., то капитал на сентябрь 2014 г. составит $16 833.
Доходность 12,22%
12,22%
В связи с наличием дополнительного бонусного взноса данные о годовой доходности периодических инвестиций сильно искажены. На больших сроках наличие бонусного взноса нивелируется комиссиями программы.
Оставить заявку
В ответ на запрос Вам по электронной почте придёт описание программы и Вы сможете задать интересующие Вас вопросы. Отправить !
Подготовить документы
На этом этапе Вам надо будет заполнить заявление на программу и подготовить документы подтверждающие личность, адрес и доходы.
Полный список необходимых документов высылается после заявки.
Подписать заявление на открытие программы
После подписания документы направляются в страховую компанию.
Рассмотрение и принятие решения об открытии программы занимает от 2-х до 4-х недель.
